Ипотека в ТрансКапиталБанке

Рейтинг 4

Плюсы и минусы ипотеки ТрансКапиталБанк

  • рефинансирование валютной ипотеки
  • низкие процентные ставки
  • возможно получение ипотеки по двум документам
  • подача заявки в режиме онлайн
  • для снижения ставки требуется подключение платных опций

Основная информация по ипотеке ТрансКапиталБанк

ТрансКапиталБанк является одним из самых крупнейших московских банков. Успешно работает и предоставляет банковские услуги с 1992 года. Компания сотрудничает с клиентами в самых разных направлениях. Среди клиентов организации находится большое количество не только физических лиц, но и юридических.

В последние годы ипотека ТрансКапиталБанка набрала большую популярность. Это связано с целенаправленной деятельностью руководства по развитию именно этого направления. Они разработали множество выгодных продуктов, начали работать с государственным и социальными программами.

У клиентов нет поводов не доверять ТрансКапиталБанку. Сейчас он уверенно входит в ТОП-40 крупнейших банковских организаций России, обладает множеством различных активов и одним из самых крупных уставных капиталов. Все это способствует качественному обслуживанию и предоставлению выгодных предложений.

Особенности ипотеки в ТрансКапиталБанке

Взятие ипотеки в ТрансКапиталБанке имеет множество положительных особенностей. И это неудивительно, ведь клиентами компании является более 500 тысяч физических лиц. Есть и несколько отрицательных моментов, о которых стоит узнать заранее:

  • нет продуктов с государственным субсидированием покупки жилья;
  • отсутствуют стандартные льготы для военных;
  • при отказе от использования платных тарифов банк предложит более высокую процентную ставку по ипотеке.

Несмотря на это, положительных сторон у кредитования в этой компании значительно больше, а некоторые и вовсе взаимозаменяют минусы:

  • множество ипотечных продуктов с разными выгодными условиями;
  • процентные ставки находятся на уровне среднерыночных;
  • нет обязательного личного страхования, при отсутствии которого процентная ставка становится выше;
  • есть экспресс-предложение оформления ипотечного кредита ТрансКапиталБанк по двум документам;
  • организация предлагает на выбор платные опции, при работе с которыми клиент получает пониженную процентную ставку;
  • срок кредитования может быть до 25 лет;
  • ТрансКапиталБанк финансирует сделки по покупке недвижимости гражданам других стран.

Некоторые плюсы характерны только для этого банка, они не встречаются у конкурентов. Но перед окончательным выбором нужно тщательно взвешивать все «за» и «против», чтобы заключить наиболее выгодное сотрудничество.

Ипотечные программы в ТрансКапиталБанке

Ипотечные программы ТрансКапиталБанка представлены большим разнообразием. Сделано это для удобства клиентов: каждый может подобрать для себя наиболее оптимальный вариант, по которому покупка недвижимости будет выгодной.

Ограничений по приобретаемой недвижимости очень мало. Так, заёмщик может приобрести жилье не только в жилом, но и в коммерческом секторе, если там есть подходящий вариант. Также банк не акцентирует внимание на рынок: вторичный он или первичный.

Программы:

  1. «Вторичка». В рамках данной программы можно оформить займ на сумму от 300 тысяч рублей и сроком до 25 лет. Причем воспользоваться ею могут не только физические лица, но и индивидуальные предприниматели. Владельцы сертификата на получение материнского капитала могут направить его на первоначальный взнос, однако он не может быть больше 5% от общей суммы. Дополнительное оформление платных опций банка позволяет снизить процентную ставку по данной программе ипотечного кредитования в ТрансКапиталБанке. Есть возможность закрыть всю сумму задолженности до окончания кредитного контракта без уплаты дополнительных комиссий.
  2. «Новостройка». Данная программа полностью идентичная предыдущей. Максимальная сумма займа – 12 млн рублей.
  3. «Рефинансирование ипотеки». Люди, которые первоначально оформили ипотеку в другом банке, могу воспользоваться этим предложением для улучшения условий. Под действия программы также попадают валютные ипотеки в других банках, правда они будут переведены в российские рубли по курсу ТрансКапиталБанка на момент обращения. Провести рефинансирование можно в том случае, если существующий ипотечный договор действует больше 6 месяцев. Конечные условия зависят от платежеспособности клиента и приобретенной недвижимости. Также можно обратиться в том случае, если ипотека была оформлена под залог нынешней недвижимости, но для этого потребуется подготовить больше документов.
  4. «Семейная ипотека». Ипотеку от ТрансКапиталБанка по выгодной 6-процентной ставке может получить семья, в которой до 2022 года родился второй или третий ребенок. Стоит учесть, что срок действия льготной ставки ограничен.
  5. «Кредит под залог». При использовании такой программы, в рамках которой средства выдаются под залог собственной недвижимости, деньги можно тратить на любые собственные цели. Подтверждение направлений траты средств не требуется. При этом данная программа по ипотеке ТрансКапиталБанка предусматривает возможность в первое время оплачивать только проценты, а оставшуюся сумму долга в последние 15 лет действия кредитного договора. Чаще всего, клиенты пользуются таким предложением для осуществления ремонта в квартире или доме, покупки нового, более просторного жилища и т.д. Одним из главных преимуществ программы считается возможность не предоставлять официальное подтверждение текущего уровня доходов.
  6. «Коммерческая недвижимость». Такой ипотечный кредит в ТрансКапиталБанке открывает большой простор для развития индивидуальным предпринимателям и владельцам собственного бизнеса. Он позволяет приобрести помещение коммерческого назначения в ипотеку для осуществления или расширения собственной деятельности. Также доступна возможность купить земельный участок для дальнейшего строительства здания. А если предоставить в качестве залога коммерческую недвижимость, на которую есть права собственности, можно направить полученные средства на любые потребительские цели. Максимальная сумма займа в таком случае будет равняться 50% от стоимости залогового имущества.
  7. «Ипотека по двум документам». Эту ипотечную программу ТрансКапиталБанка правильнее назвать функцией, так как она применима ко всем вышеописанным предложениям. То есть получить средства по двум документам можно по любой программе, но для этого потребуется внести не менее 30% первоначального взноса, а впоследствии погашать долг по повышенной процентной ставке. Такой вариант идеально подходит клиентам, которые имеют высокий ежемесячный доход, но не могу предоставить банку его официальное подтверждение.

Процентные ставки по каждой программе «плавающие». Они зависят от платежеспособности клиента, размера первоначального взноса и ряда других критериев. Некоторые из них возникают по желанию специалиста банковского отделения.

Получить минимальную процентную ставку очень сложно. Для этого нужно доказать банку стабильность и высокий уровень своих доходов, сделать первоначальный взнос в размере от 50%, а также подключить ряд платных опций. Тогда можно будет получить максимальную выгоду от ипотеки ТрансКапиталБанка.

Условия выдачи ипотеки ТрансКапиталБанка

Чтобы получить займ, нужно соответствовать всем условиям ипотеки в ТрансКапиталБанке, которые выдвигаются. Они стандартные, ничем особо не отличаются от конкурентов, а в некоторых ситуациях даже более лояльные. Это привлекает ещё больше новых клиентов к сотрудничеству с организацией.

Минимальный возраст для оформления кредита составляет 21 год. Типичная ситуация для большинства российских банков на сегодняшний день. А вот максимальный возраст на момент окончания кредитного договора – 75 лет. В других компаниях такое ограничение установлено на уровне 65 лет.

Также у заёмщика совокупный трудовой стаж должен быть не менее одного года. Если он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, то хозяйственная деятельность должна вестись не менее 1 года. Что касается трудового стажа на последнем месте работы, то он должен быть не меньше 3-х месяцев.

Если у заемщика есть официально оформленный брак, то супруг или супруга должен дать согласие на оформление ипотечного кредита ТрансКапиталБанка. Тогда приобретаемое жилище необходимо оформлять в совместную собственность.

При привлечении в качестве созаёмщика человека, у которого есть официальный супруг или супруга, потребуется его разрешение. Без него банк не даст согласие на совершение сделки.

Условия ипотеки в ТрансКапиталБанке могут поменяться в зависимости от конкретной ситуации. Но происходит это крайне редко и только в каких-то неординарных случаях.

Какие документы нужны для получения ипотеки в ТрансКапиталБанке

Пакет документов для ипотеки в ТрансКапиталБанке гораздо меньше, чем у некоторых конкурентов. Для оценки заемщика им хватает основных данных о его деятельности, уровне доходов и т.д. А если специалисты компании не уверены в целесообразности финансирования сделки и считают её высокорисковой, то тогда предложат получение займа под высокий процент.

Подать паспорт, заполненную анкету и ИНН организации-работодателя нужно в том случае, если:

  • заёмщик хочет получить кредит в размере до 12 млн рублей;
  • сразу планируется уплатить от 30% от общей суммы.

Во всех других случаях, помимо паспорта и заполненной анкеты, нужно будет также предоставить:

  • официальное подтверждение доходов за последний квартал, которое можно сделать по специальной форме банка или форме налоговой;
  • копию трудовой книжки, которая заверена подписью и печатью организации, на которую работает заёмщик.

В определенных случаях, помимо этих стандартных документов для ипотеки ТрансКапиталБанка, потребуется предоставить:

  • документ, подтверждающий наличие материнского капитала (при выборе соответствующей программы);
  • официальное подтверждение остатка на счету материнского капитала;
  • владельцы компаний должны будут предоставить дополнительный пакет документов, описывающий их основную деятельность, финансовые результаты;
  • индивидуальные предприниматели предоставляют налоговые декларации, подтверждение регистрации в качестве ИП, описание основной деятельности.

И даже этот список не является исчерпывающим. Для получения ипотечного кредита от ТрансКапиталБанка может потребоваться предоставление и других документов, на которые укажет сотрудник банка. Никакого четкого списка в данной ситуации нет, так как все зависит от конкретной ситуации и особенностей клиента.

Как оформить ипотеку в ТрансКапиталБанке

Взять ипотеку в ТрансКапиталБанке очень просто. Если раньше для этого требовалось найти ближайший офис, посетить его, узнать все условия, то теперь это можно сделать, сидя у собственного компьютера с доступом к интернету.

Причем собственный сервис компании позволяет не только подать заявку, но и в течение короткого промежутка времени получить предварительный ответ от компании.

Делается это очень просто. Для начала на официальном сайте нужно выбрать «Решение онлайн». Далее пройти быструю и простую регистрацию в личном кабинете, указав свои основные данные. После этого поработать со специальным сервисом сайта, с помощью которого можно рассчитать примерные конфигурации будущего кредита. Если они устраивают, то необходимо заполнить специальную анкету и загрузить сканы первоначально необходимых документов.

Как правило, на это уходит не больше 15-30 минут. Если возникают какие-то вопросы, то клиент может обратиться в службу поддержки компании, которая может оперативно ответить на все вопросы и помочь решить возникшие трудности в работе с сервисом.

Оформление ипотеки в ТрансКапиталБанке начинается в том случае, если предварительное решение будет положительным. Потребуется отправить дополнительные документы в случае запроса. После этого необходимо посетить лично отделение банка, чтобы ознакомиться с контрактом и подписать его. На заключительном этапе осуществляется выбор интересующей недвижимости, прохождение её проверки в компании и финансирование сделки.

Если клиент всё делает правильно, то в среднем он получает ипотеку ТрансКапиталБанка на покупку жилья в течение 7-10 дней. Это один из самых лучших показателей скорости обслуживания на российском рынке на данный момент. Но даже если и возникают какие-либо трудности, менеджеры организации стараются оперативно помогать их разрешать.

Основные виды ипотеки ТрансКапиталБанк

Процентная ставка:5,5%
Сумма займа:300 000 руб - неогр.
Срок займа:3 года - 25 лет
Срок рассмотрения:до недели
Возраст заёмщика:от 20 лет до 75 лет
Стаж работы:от 6 месяцев
Процентная ставка:15,5%
Сумма займа:800 000 - 20 000 000
Срок займа:3 года - 25 лет
Срок рассмотрения:до недели
Возраст заёмщика:от 21 года до 70 лет
Стаж работы:от 6 месяцев

Отзывы о ипотеке ТрансКапиталБанк